Презентация на тему: Страховой рынок

Реклама. Продолжение ниже
Страховой рынок
Понятие страхового рынка и его структура
Понятие страхового рынка и его структура
Страховой рынок
Дифференциация страхового рынка осуществляется по:
Уровень развития рынка характеризуется следующими основными показателями:
Страховое законодательство
Страховое законодательство регламентирует:
Ступени страховых правоотношений :
Лицензирование страховой деятельности и страховой надзор
Субъекты страхования
Реестр субъектов страхового дела
Требования, предъявляемые к Страховщику
Лицензирование
Страховой надзор
Страховой надзор
Страховой надзор
Страховой надзор
санкции
Страховой надзор
Страховой надзор
Страховой рынок
Страховой рынок
Страховой надзор
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Общества взаимного страхования (ОВС)
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Организационные формы страховщиков
Страховые посредники
Страховые посредники
Страховые посредники
Общее количество игроков
Страховой рынок
Страховой рынок
Концентрация рынка по группам страхования
Ключевые игроки страхового рынка
Top-10 СО по общему объему страховых премий (без учета ОМС)
Структура рынка
Уход с рынка страховщиков СЗФО
Страховой рынок
Перспективные виды страхования
Добровольное и обязательное страхование
Добровольное и обязательное страхование
Страховой рынок
Страховой рынок
Соотношение доли страховых премий, приходящихся на обязательное и добровольное страхование
Соотношение добровольного и обязательного страхования
Организационные формы страховщиков
Страховой рынок
Организационные формы страховщиков
Типы страховых компаний
Страховые посредники
Страховые посредники
Страховые посредники
Организационные структуры
Организационные структуры
Организационные структуры
Организационные структуры
Организационные структуры
Страховой рынок
Ключевая особенность страхового продукта и страховой компании, как организационной структуры:
Основной производственной мощностью страховой компании является капитал и интеллект специалистов.
Бизнес-процессы
Бизнес-процесс
Цель бизнес-процессов
Генеральная цель организации бизнес-процесса Бизнес-процесса:
Задачами разработки БП в страховании являются:
Задачами разработки БП в страховании являются:
Задачами разработки БП в страховании являются:
Задачами разработки БП в страховании являются:
В создание БП должны быть включены специалисты:
Классификация БП
Классификация БП
Классификация БП
Классификация БП
Классификация БП
Основы построения БП
Принципы построения БП
Принципы построения БП
Стадии разработки БП
Стадии разработки БП
Особенности построения БП в страховании
Особенности построения БП в страховании
1/91
Средняя оценка: 4.0/5 (всего оценок: 29)
Код скопирован в буфер обмена
Скачать (594 Кб)
Реклама. Продолжение ниже
1

Первый слайд презентации: Страховой рынок

Изображение слайда
1/1
2

Слайд 2: Понятие страхового рынка и его структура

Рынок – есть совокупность экономических отношений, появляющаяся в сфере обмена товаров и услуг, в результате которых формируется спрос, предложение и цена. Элементы рынка: субъектами (участниками) рынка; взаимосвязями между субъектами (участниками рынка); товарами (объектом торговли на данном рынке); ценой на товар, устанавливаемой на основании равновесия между спросом и предложением на товар; нормативно-правовой базой (законодательством) регулирующей деятельность на данном рынке; центрами торговли (основными рынками).

Изображение слайда
1/1
3

Слайд 3: Понятие страхового рынка и его структура

СТРАХОВОЙ РЫНОК — это система экономических отношений, возникающих по поводу купли-продажи специфического товара "страховое покрытие" в процессе удовлетворения общественных потребностей в страховой защите. Складывается в условиях множественности страховщиков и страхователей. Подразделяется по отраслям страхования, по масштабам (национальный, региональный, международный) и пр. Обязательными условиями существования страхового рынка являются: наличие общественной потребности (спроса) на страховые услуги; присутствие страховщиков, способных удовлетворять эту потребность (формирование предложения).

Изображение слайда
1/1
4

Слайд 4

Страховщики Страховые посредники Государство (Страховой регулятор) Агенты Общества взаимного страхования Страховые организации Перестраховочные организации Объединения субъектов страхового дела Субъекты обслуживания и сопровождения Аудиторы Актуарии Сюрвейеры Эксперты Аварийные комиссары Аджастеры Диспашеры Страхователи Министерство Финсов ФССН Брокеры Маклеры Страховые пулы (соглашения) Саморегулируемые организации Профессиональные союзы (ассоциации) Застрахованные Выгодоприобретатель

Изображение слайда
1/1
5

Слайд 5: Дифференциация страхового рынка осуществляется по:

Территориальности рынка и его охвату – здесь выделяют: местные (региональные), национальные (внутренние), мировой (внешний) страховые рынки. Отраслевому признаку: Рынок личного страхования Рынок имущественного страхования Виду страховой деятельности Рынок прямого страхования Страхование жизни Рисковое страхование Рынок перестрахования Рынок взаимного страхования Рынок страхового посредничества Рынок сопутствующих страховых услуг Обязательственности страхования: Рынок обязательного страхования Рынок добровольного страхования

Изображение слайда
1/1
6

Слайд 6: Уровень развития рынка характеризуется следующими основными показателями:

Совокупный объем собираемых страховых премий; Совокупный объем страховых выплат; Совокупный капитал страховых компаний - уровень капитализации страхового рынка; Доля совокупной страховой премии в ВВП – отражает уровень развития страхования в стране; Размер страховых премий, приходящийся на душу населения - плотность страхования; Средняя убыточность страховых операций, рассчитываемая, как отношение совокупных выплат к совокупным премиям (считается в разрезе видов страхования); Дифференциация страхового рынка по отраслям, по регионам, по страховщикам; Инвестиционная доходность страховщиков – экономический результат инвестиционной деятельности страховых компаний; Концентрация рынка – доля лидеров рынка в совокупном объеме собираемых премий; Охват страхового поля – отношение совокупного страхового портфеля к совокупному страховому полю.

Изображение слайда
1/1
7

Слайд 7: Страховое законодательство

Страховое право – это совокупность общепринятых, законодательно закрепленных правил (норм) поведения субъектов страховых отношений. Страховое право закреплено в законах и подзаконных актах о страховой деятельности.

Изображение слайда
1/1
Реклама. Продолжение ниже
8

Слайд 8: Страховое законодательство регламентирует:

условия функционирования рынка страхования, включая допуск игроков на этот рынок и контроль за их деятельностью и финансовой устойчивостью; правила осуществления страхования, включая регламентацию договора страхования, порядка выплаты страхового возмещения и иные ключевые нормы взаимодействия страховщика и страхователя (особенно по обязательным видам страхования); обязанность осуществлять страхование определенных объектов, в зависимости от осуществляемого субъектом (страхователем) вида деятельности (прежде всего экономической деятельности); формирование и функционирование системы социальной защиты граждан, реализуемую через систему социального страхования.

Изображение слайда
1/1
9

Слайд 9: Ступени страховых правоотношений :

См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
10

Слайд 10: Лицензирование страховой деятельности и страховой надзор

Субъекты страховых отношений Субъекты страхового дела Субъекты связанные со страхованием

Изображение слайда
1/1
11

Слайд 11: Субъекты страхования

См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
12

Слайд 12: Реестр субъектов страхового дела

Сведения о субъектах страхового дела подлежат внесению в единый государственный реестр субъектов страхового дела в порядке, установленном органом страхового надзора. Реестр субъектов страхового дела публикуется на сайте Федеральной службы страхового надзора – www. fssn. ru

Изображение слайда
1/1
13

Слайд 13: Требования, предъявляемые к Страховщику

См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
14

Слайд 14: Лицензирование

См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
Реклама. Продолжение ниже
15

Слайд 15: Страховой надзор

Страховой надзор представляет собой систему нормативных требований, предъявляемых к деятельности субъектов страхового дела, контроля за их соблюдением и применения санкций.

Изображение слайда
1/1
16

Слайд 16: Страховой надзор

Целью страхового надзора является: соблюдение субъектами страхового дела страхового законодательства; предупреждение и пресечения нарушений страхового законодательства; обеспечение защиты прав и законных интересов страхователей, заинтересованных лиц и государства; эффективное развитие страхового дел.

Изображение слайда
1/1
17

Слайд 17: Страховой надзор

Страховой надзор осуществляется на принципах: законности, гласности, организационного единства.

Изображение слайда
1/1
18

Слайд 18: Страховой надзор

Страховой надзор представляет собой систему единства следующих методов: допуск (разрешения); ограничения; мониторинг; санкции.

Изображение слайда
1/1
19

Слайд 19: санкции

предписание ограничение действия лицензии приостановление действия лицензии отзывать лицензию

Изображение слайда
1/1
20

Слайд 20: Страховой надзор

Способы надзора за платежеспособностью (состоятельностью) страховщика: Анализ финансового состояния страховщика; Анализ платежеспособности СК; Контроль соблюдения нормативов по размещению страховых резервов и собственных средств.

Изображение слайда
1/1
21

Слайд 21: Страховой надзор

Федеральная служба страхового надзора является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по контролю и надзору в сфере страховой деятельности непосредственно и через свои территориальные органы

Изображение слайда
1/1
22

Слайд 22

Изображение слайда
Изображение для работы со слайдом
1/2
23

Слайд 23

Инспекция страхового надзора по Дальневосточному федеральному округу Инспекция страхового надзора по Приволжскому федеральному округу Инспекция страхового надзора по Сибирскому федеральному округу Инспекция страхового надзора по Уральскому федеральному округу Инспекция страхового надзора по Северо-Западному федеральному округу Инспекция страхового надзора по Центральному федеральному округу Инспекция страхового надзора по Южному федеральному округу Федеральная служба страхового надзора

Изображение слайда
1/1
24

Слайд 24: Страховой надзор

Страховой надзор осуществляется Федеральной службой страхового надзора (ФССН), функционирующей в соответствии в соответствии с Постановление Правительства РФ № 330 от 30.06.2004г. « Об утверждении положения о Федеральной службе страхового надзора » и ее территориальными органами, деятельность которых определяется Приказом Минфина РФ от 28.12.2004 №126н « Об утверждении положения о территориальном органе Федеральной службы страхового надзора – Инспекции страхового надзора по Федеральному округу » (Зарегистрировано в Минюсте РФ 15.02.2005 N 6327).

Изображение слайда
1/1
25

Слайд 25: Организационные формы страховщиков

Изображение слайда
1/1
26

Слайд 26: Организационные формы страховщиков

Два направления: Традиционные формы – это те формы, в которых существует (функционирует) основная часть страхового рынка – акционерные общества, общества с ограниченной ответственностью и т.п. Специальные (специфические) формы – те формы, которые хотя и не столь сильно распространены, но играют существенную роль в структуре страхового рынка и выполняют свои специальные целевые функции.

Изображение слайда
1/1
27

Слайд 27: Организационные формы страховщиков

С траховщиками могут быть только юридические лица, зарегистрированные на территории РФ Юридическим лицом признается организация, которая имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде. Юридическим лицом признается организация, которая имеет в собственности, хозяйственном ведении или оперативном управлении обособленное имущество и отвечает по своим обязательствам этим имуществом, может от своего имени приобретать и осуществлять имущественные и личные неимущественные права, нести обязанности, быть истцом и ответчиком в суде.

Изображение слайда
1/1
28

Слайд 28: Организационные формы страховщиков

Юридическое лицо может создавать обособленные подразделения в форме представительств и филиалов. Представительством является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения, которое представляет интересы юридического лица и осуществляет их защиту. Филиалом является обособленное подразделение юридического лица, расположенное вне места его нахождения и осуществляющее все его функции или их часть, в том числе функции представительства. Представительства и филиалы не являются юридическими лицами. Они наделяются имуществом создавшим их юридическим лицом и действуют на основании утвержденных им положений. Представительства и филиалы должны быть указаны в учредительных документах создавшего их юридического лица.

Изображение слайда
1/1
29

Слайд 29: Организационные формы страховщиков

Наиболее распространенными организационно-правовыми формами страховых компаний являются: закрытые и открытые акционерные общества общества с ограниченной ответственностью

Изображение слайда
1/1
30

Слайд 30: Организационные формы страховщиков

Применительно к страховым организациям, формой оплаты участия в имущество хозяйственного товарищества или общества могут быть только денежные средства.

Изображение слайда
1/1
31

Слайд 31: Организационные формы страховщиков

Специальные формы страховщиков общества взаимного страхования (ОВС); корпорацию Ллойд; перестраховочные компании; страховые и перестраховочные пулы; саморегулируемые объединения страховщиков (СРО).

Изображение слайда
1/1
32

Слайд 32: Общества взаимного страхования (ОВС)

См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
33

Слайд 33: Организационные формы страховщиков

корпорация Ллойд («Corporation of Lloyd’s», или «Lloyd's of London»). Ллойд состоит из ряда синдикатов, которые объединяют физических лиц — андеррайтеров, непосредственно осуществляющих страховой бизнес корпорации и действуют совместно при проведении страховой операции.

Изображение слайда
1/1
34

Слайд 34: Организационные формы страховщиков

Перестраховочные компании Особенностью деятельности перестраховочных компаний с организационной точки зрения является практически полное отсутствие прямого законодательного регулирования их деятельности в части регламентации процедур перестрахования. Вся деятельность перестраховщиков строится на основе принципов и норм делового оборота. Это связано с наличием двух главных факторов: в отличие от страховых компаний – прямых страховщиков «клиентами» перестраховщиков выступают цеденты, которые сами являются профессиональными участниками страхового рынка, а следовательно, в достаточной степени владеют спецификой работы, знанием продукта и не нуждаются в дополнительной защите со стороны государства, как страхователи, которые не являются профессионалами в области страхования; перестраховочный рынок носит международный, транснациональный характер. Это обусловлено включением в него множества субъектов и глубоко дифференцированными национальными законодательствами в области страхования.

Изображение слайда
1/1
35

Слайд 35: Организационные формы страховщиков

Страховой пул (insurance pool) В России страховые пулы представлены в следующих вариантах: - Пул Российских страховых компаний по страхованию маломерных судов, катеров, яхт и ответственности судовладельцев маломерных судов, катеров, яхт — добровольное объединение страховых компаний для осуществления операций по совместному страхованию и перестрахованию маломерных судов, катеров и яхт на принципах солидарной ответственности. - Российский страховой яхтенный пул образован в 2003 г. В настоящее время в состав Пула входят пять страховых компаний: ООО «Страховая компания “ИНВЕСТФЛОТ”», ОАО «Московская Страховая Компания», ОСАО «Страховая компания “РЕСО-Гарантия”», ОАО «Государственная страховая компания “Югория”», ОАО «Страховое общество “ЯКОРЬ”». Страховое общество «ЯКОРЬ» является лидером пула и выполняет роль управляющей компании. - Российский антитеррористический страховой пул («РАТСП») был организован 20 декабря 2001 г. Сегодня он насчитывает 38 участников. По итогам 2006 г. совокупная емкость «РАТСП» достигла 1,4 млрд руб. или 52 млн долл. США. Учредителями пула являются шесть крупнейших российских страховых компаний: «РОСНО», «Военно-страховая компания», «Ингосстрах», «Интеррос-Согласие», «РЕСО-Гарантия» и «Росгосстрах». - Российский ядерный страховой пул («РЯСП»), созданный в ноябре 1997 г., объединяет 22 страховые компании России. Емкость РЯСП составляет 7,16 млрд руб. или 270 млн долл. США. Российский ядерный страховой пул страхует с 1998 г. гражданскую ответственность за ядерный ущерб российского Концерна «Росэнергоатом», неоднократно выступал перестраховщиком аналогичного риска для ядерных страховщиков Украины. Постоянными страхователями «РЯСП» являются ОАО «Мурманское морское пароходство» (Атомфлот России) и ОАО «Балтийский завод».

Изображение слайда
1/1
36

Слайд 36: Организационные формы страховщиков

Объединения субъектов страхового дела На сегодняшний день в реестре ФССН насчитывается 82 различных объединения страховщиков, представленых тремя группами союзов: - общероссийские профессиональные объединения, крупнейшее из которых - Всероссийский союз страховщиков (ВСС), в его состав входят 208 компаний и 10 ассоциаций; - региональные союзы и ассоциации, образуемые, как правило, в рамках федеральных округов – например, «Союз страховщиков Санкт-Петербурга и Северо-Запада», «Сибирская межрегиональная ассоциация страховщиков», «Союз страховщиков Татарстана», «Урало-Сибирское соглашение»; - специализированные союзы, созданные в соответствии с требованиями законодательства для регулирования деятельности страховщиков, осуществляющих обязательные виды страхования, примером которого является в настоящее время «Российский союз автостраховщиков» (РСА), либо в силу отраслевой специфики бизнеса, например, «Ассоциация страховщиков топливно-энергетического комплекса» (АСТЭК), «Ассоциация медицинских страховых организаций» (РАМСО).

Изображение слайда
1/1
37

Слайд 37: Страховые посредники

См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
38

Слайд 38: Страховые посредники

Посредническая деятельность осуществляется на основании письменного соглашения договора между посредником и поручителем (страховщиком, страхователем). На основании соглашения за оказываемые услуги посредники получают вознаграждение. В таком договоре гражданско-правового характера (поручения, комиссии, агентство и т.п.) стороны оговаривают: содержание посреднической услуги; сроки выполнения услуги; размер и порядок оплаты за предоставленную услугу; виды дополнительных услуг (консультирование, сопровождение договора, урегулирование убытка и т.п.)

Изображение слайда
1/1
39

Слайд 39: Страховые посредники

Значение СП в условиях кризиса для СК основной «неубиваемый» канал притока страхователей, неаффилироованный иными структурами и обязательствами селекция рисков (особенно при работе с брокерами) улучшение качества предоставляемых документов, как на стадии приема рисков на страхование, так и на стадии урегулирования убытков борьба со страховым мошенничеством перевод издержек по привлечению клиентов из постоянных (з/п штатных сотрудников) в переменные (% по агентскому вознаграждению) для клиента возможность получения более качественного продукта защита интересов простота обслуживания экономия времени, сил и средств для отрасли формирование страховой культуры прозрачность отношений субъектов снижение антагонизма формирование клиентоориентированной ….. формирование предложения на базе спроса (а не наоборот)

Изображение слайда
1/1
40

Слайд 40: Общее количество игроков

Изображение слайда
1/1
41

Слайд 41

Показатели в СЗФО

Изображение слайда
1/1
42

Слайд 42

СЗФО 2008

Изображение слайда
1/1
43

Слайд 43: Концентрация рынка по группам страхования

Наибольшая концентрация на рынке страховая жизни: 20 страховых организаций – 89% страховой премии (коэффициент концентрации в 2007 году вырос на 41%). Минимальная концентрация в личном страховании (кроме жизни): 20 страховых организаций – 60% премии (против 58% в 2006 году). Страхование имущества и финансовых рисков: 20 страховых организаций – 61% премии (против 57 %). Страхование ответственности: 20 страховых организаций – 68% премии. ОСАГО 20 страховых организаций – 65% премии (против 76 %).

Изображение слайда
1/1
44

Слайд 44: Ключевые игроки страхового рынка

По данным Федеральной службы страхового надзора на I полугодие 2008 года

Изображение слайда
1/1
45

Слайд 45: Top-10 СО по общему объему страховых премий (без учета ОМС)

№ Наименование 2008 год 2007 год Отношение к прошлому году положение 451 РГС-Северо-Запад 7 082 634 5 479 996 1,3 const 1209 РЕСО-Гарантия 5 191 292 5 131 872 1,0 const 1582 Русский мир 4 267 816 3 542 733 1,2 const 1284 Группа Ренессанс Страхование 3 564 281 1 608 238 2,2 + 928 Ингосстрах 2 539 796 2 461 255 1,0 - 983 УралСиб 2 536 627 1 253 158 2,0 + 621 Военно-страховая компания 2 198 785 1 885 260 1,2 - 1208 СОГАЗ 1 981 669 1 591 648 1,2 const 290 РОСНО 1 636 854 1 783 077 0,9 - 1307 Согласие 1 461 558 1 140 493 1,3 new Итого: 32 461 312 25 877 730 Итого по рынку 57 055 470 46 830 058 % охвата 57% 55% Top-10 СО по общему объему страховых премий (без учета ОМС)

Изображение слайда
1/1
46

Слайд 46: Структура рынка

На 01 января 2008 года: 856 страховых организаций, в том числе: - 119 организаций, осуществляющих страхование жизни; - 254 организаций, осуществляющих перестраховочную деятельность; основная форма собственности – общество с ограниченной ответственностью (63%) Доля активов в ВВП в 2006 году – 2,5%

Изображение слайда
1/1
47

Слайд 47: Уход с рынка страховщиков СЗФО

2008 + начало 2009 года Камелот Соло Медстрахсервис-Вологда Невская перестраховочная компания Невское перестраховочное общество Первая городская страховая компания СеверГарант Северо-Западная страховая компания Невский Альянс Руссобалт Русская СК Генеральный Страховой Альянс Уход с рынка страховщиков СЗФО

Изображение слайда
1/1
48

Слайд 48

Углубление процессов концентрации в СЗФО

Изображение слайда
1/1
49

Слайд 49: Перспективные виды страхования

Вмененное страхование во всех видах Страхование экспортно-импортных грузов Залоговое страхование, в т.ч. ипотека Страхование ответственности по госзаказам и смежные виды Страхование малого и среднего бизнеса «замена лицензирования страхованием» Развитие страхового брокеража Замена социального обеспечения страхованием Перспективные виды страхования

Изображение слайда
1/1
50

Слайд 50: Добровольное и обязательное страхование

Изображение слайда
1/1
51

Слайд 51: Добровольное и обязательное страхование

См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
52

Слайд 52

Изображение слайда
1/1
53

Слайд 53

ГК РФ: Статья 927. «Добровольное и обязательное страхование» Статья 935. «Обязательное страхование» ФЗ «Об организации страхового дела в РФ»: Статья 3. п.2-4 «Формы страхования» Формы страхования с т.з. правовой регламентации

Изображение слайда
1/1
54

Слайд 54: Соотношение доли страховых премий, приходящихся на обязательное и добровольное страхование

Изображение слайда
1/1
55

Слайд 55: Соотношение добровольного и обязательного страхования

Обязательное Социально значимые риски Катастрофические и широкоохватные виды, где возможна жесткая стандартизация Вмененное Развитие - через смежные финансовые (кредитные) институты и переход от лицензирования к саморегулированию Четкая законодательная определение 3-х вопросов: Объект страхования Страхуемые риски Страховые суммы Добровольное Экономически целесообразное для субъекта Стимулирование развития, через налоговые преференции

Изображение слайда
1/1
56

Слайд 56: Организационные формы страховщиков

Изображение слайда
1/1
57

Слайд 57

Изображение слайда
1/1
58

Слайд 58: Организационные формы страховщиков

Два направления: Традиционные формы – это те формы, в которых существует (функционирует) основная часть страхового рынка акционерные общества, общества с ограниченной ответственностью др. Специальные (специфические) формы – те формы, которые хотя и не столь сильно распространены, но играют существенную роль в структуре страхового рынка и выполняют свои специальные целевые функции.

Изображение слайда
1/1
59

Слайд 59: Типы страховых компаний

Основные типы страховщиков См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
60

Слайд 60: Страховые посредники

Изображение слайда
1/1
61

Слайд 61: Страховые посредники

Основные типы страховщиков См. учебное пособие «Конспект лекций по курсу «Страхование» (Издание 3-е, переработанное и дополненное)

Изображение слайда
1/1
62

Слайд 62: Страховые посредники

Урегулирование убытков Подбор страхового продукта Выплата возмещения

Изображение слайда
1/1
63

Слайд 63: Организационные структуры

Изображение слайда
1/1
64

Слайд 64: Организационные структуры

Структура организации – это упорядоченная совокупность взаимосвязанных элементов, обеспечивающих ее функционирование и развитие как единого целого.

Изображение слайда
1/1
65

Слайд 65: Организационные структуры

Структуры Иерархические Органические (адаптивные)

Изображение слайда
1/1
66

Слайд 66: Организационные структуры

Два типовых подхода к формированию структуры организации: Иерархический (бюрократический) линейная, функциональная, линейно-функциональная, линейно-штабная, дивизиональная.

Изображение слайда
1/1
67

Слайд 67: Организационные структуры

Два типовых подхода к формированию структуры организации: Органический (адаптивный) проектные, матричные, программно-целевые, бригадные (кросс-функциональные)

Изображение слайда
1/1
68

Слайд 68

Собрание собственников Совет директоров Генеральный директор Дирекция по страхованию Исполнительная дирекция Финансовая дирекция Департамент имущественного страхования Департамент личного страхования Департамент перестрахования Департамент региональной политики Генеральное агентство Бухгалтерия Финансовый департамент Департамент учета и контроля Отдел актуарных расчетов и формирования страховых резервов Секретариат Канцелярия Юридический отдел, отдел безопасности Отдел кадров Департамент маркетинга Хозяйственный отдел Отдел информационного обеспечения и IT

Изображение слайда
1/1
69

Слайд 69: Ключевая особенность страхового продукта и страховой компании, как организационной структуры:

Изображение слайда
1/1
70

Слайд 70: Основной производственной мощностью страховой компании является капитал и интеллект специалистов

+ страховой продукт не может быть произведен ранее, чем на него возник спрос.

Изображение слайда
1/1
71

Слайд 71: Бизнес-процессы

Изображение слайда
1/1
72

Слайд 72: Бизнес-процесс

Бизнес-процесс - это набор необходимых и достаточных мероприятий, оптимально (наиболее эффективно) связывающих точку входа в «систему» (начало процесса) и точку выхода из него (конец процесса), т.е. приводящий к результативности процесса.

Изображение слайда
1/1
73

Слайд 73: Цель бизнес-процессов

построение (создание) принципиально новых бизнес-процессов, — улучшенных по сравнению с имеющимися ( реинжениринг ); улучшение и корректировка имеющихся бизнес-процессов ( перепроектирование )

Изображение слайда
1/1
74

Слайд 74: Генеральная цель организации бизнес-процесса Бизнес-процесса:

выявление «дефектов» и создание системы их устранения!!! «дефекты» – отклонение имеющегося качества от запрашиваемого или ожидаемого

Изображение слайда
1/1
75

Слайд 75: Задачами разработки БП в страховании являются:

упорядочивание последовательности проведения операций: по принятию решений; их исполнению; отражению принятых решений и результатов их исполнения в соответствующих документах и базах; создание методических рекомендаций и инструкций для специалистов на каждой стадии их работы: документальная фиксация порядка осуществления деятельности; учебно-методический и информационный материал для сотрудников; формирование квалификационных требований и моделей компетенций;

Изображение слайда
1/1
76

Слайд 76: Задачами разработки БП в страховании являются:

квалификационное разделение труда: работа управленцев (по принятию генеральных, стратегических решений); работа специалистов (по принятию прикладных текущих решений и выполнению конкретных работ); работа технических служащих (секретариат, канцелярия, диспетчеры и т.д.); видовое разделение труда: обобщение однородных видов деятельности; концентрация специализированных ресурсов для выполнения однородных видов деятельности; освобождение высококвалифицированных специалистов от выполнения технической работы (экономия профессионального ресурса); перенос нагрузки с человека на технику (систематизация и технологизация исполнения этапов работ);

Изображение слайда
1/1
77

Слайд 77: Задачами разработки БП в страховании являются:

изучение скрытых возможностей процесса и оптимизация самого процесса (анализ бизнес-процесса дает возможность более тщательно изучить процесс и выявить его дефекты и скрытые возможности); структурирование работы – четкое определение каждого элемента бизнес-процесса и алгоритма действий в рамках каждого элемента бизнес-процесса; выявление и идентификация проблем (дефектов). Определение причин, по которым не обеспечено запрашиваемое или ожидаемое качество процесса (продукта) и установление источников выявленного дефекта, благодаря чему возможно системное устранение дефекта;

Изображение слайда
1/1
78

Слайд 78: Задачами разработки БП в страховании являются:

преодоление барьеров непонимания между подразделениями за счет наглядности БП и участия в их создании; обмен информацией между подразделениями (привлечения – обслуживания – учета – сопровождения) с целью более объективного представления о потенциальных запросах клиентов и их ожиданиях, а также внутренних и внешних объективных ограничителях.

Изображение слайда
1/1
79

Слайд 79: В создание БП должны быть включены специалисты:

по привлечению (аквизиционной деятельности, продажам, продвижению); учету (бухгалтерия, налоговый отдел, отдел актуарных расчетов); андеррайтингу и размещению риска (перестрахованию); урегулированию убытков

Изображение слайда
1/1
80

Слайд 80: Классификация БП

Изображение слайда
1/1
81

Слайд 81: Классификация БП

Типы БП с точки зрения ориентации на субъектов : на клиента (потребителя) на «поставщика» основного компонента (связанного с деятельностью) = перестраховщика; вспомогательного (обслуживающего) компонента; на контрагента аутсорсинг, в том числе «ассистанс» финансовые институты (банки, инвестиционные компании) внутренние БП взаимодействие подразделений выработка стратегии выработка стандартов (в том числе стандартов качества)

Изображение слайда
1/1
82

Слайд 82: Классификация БП

Типы БП с точки зрения направленности: направленные на получение дохода привлечение (возобновление договора) рискологическая оценка и консультирование клиента андеррайтинг (котирование) риска оформление (принятие риска) иное направленные на снижение издержек направленные на упорядочивание взаимодействия между подразделениями

Изображение слайда
1/1
83

Слайд 83: Классификация БП

Типы БП с т.з. дифференцированности и многовариантности: Элементарные БП - последовательная цепь действий для однозначного ответа на любой вопрос. Генеральные БП – направлены на разработку стратегии компании Многовариантные БП - предполагают переход от сложного БП к совокупности элементарных БП Ключевые («горящие») БП – БП с большим количеством дефектов Наблюдаемые БП – требуют внимания из-за возможности проявления невыявленных дефектов

Изображение слайда
1/1
84

Слайд 84: Классификация БП

Типы БП с т.з. дифференцированности и многовариантности: Ожидаемые - БП, которые в силу определенных событий (решений) будут крайне востребованы, но еще не описаны (необходимо создавать с нуля). Приоритетные БП – оптимизация которых в значительной степени влияет на увеличение дохода компании или уменьшение ее издержек; БП привлечения (клиентов) – активные БП – инициируемые самим субъектом (компанией); БП обслуживания – пассивные БП – порождаемые запросами (потребностями) клиентов

Изображение слайда
1/1
85

Слайд 85: Основы построения БП

Изображение слайда
1/1
86

Слайд 86: Принципы построения БП

При описании БП необходимо использовать стандартизированный (унифицированный) инструментарий (необходимо разработать или уточнить понятийный и символьный аппарат) Качественный анализ статистических данных. Управление всегда начинается с измерения (объективные количественные показатели). Совершенствование БП начинается на стадии описания = параметры ожидаемого качества продукта.

Изображение слайда
1/1
87

Слайд 87: Принципы построения БП

Главная задача - выявление дефектов, их анализ, и создание системы их преодоления Непрерывное совершенствование БП Вовлечение персонала в разработку и внедрение БП Использование главных целевых понятий : ожидаемое качество (устраивает клиента) привлекательное качество производимое качество

Изображение слайда
1/1
88

Слайд 88: Стадии разработки БП

Определение параметров ожидаемого качества продукта Выявление дефектов Рейтингование дефектов Выдвижение гипотез о причинах дефектов Оценка (критика) гипотезы (определение что именно надо сделать для достижения ожидаемого качества) Разработка программы улучшения: расчленение БП на элементарные БП детализация (идентификация каждого БП) выстраивание последовательности элементов БП оптимизация используемых ресурсов документальное обеспечение (фиксация) этапов БП

Изображение слайда
1/1
89

Слайд 89: Стадии разработки БП

Утверждение программы улучшения БП Реализация (внедрение) программы Закрепление нового стандарта качества

Изображение слайда
1/1
90

Слайд 90: Особенности построения БП в страховании

Финансовая направленность деятельности Ориентация на контрагентов (аутсорсинг) Ориентация на финансовых контрагентов (невозможность финансовой обособленности). Жесткое законодательное регулирование деятельности Ограниченные инвестиционные возможности. Специфика продукта и его продвижения Субъективность восприятия продукта Непредрасположенность к приобретению продукта

Изображение слайда
1/1
91

Последний слайд презентации: Страховой рынок: Особенности построения БП в страховании

Высокие требования к профессиональной подготовке сотрудников Работа через посредников «Закрытость» каналов обратной связи Необходимость ассистантского сопровождения Преобладание вмененного (обязательного) страхования Постоянное изменение и ужесточение законодательных требований к страховщику Необходимость постоянного совершенствования методологии страхования

Изображение слайда
1/1