Презентация на тему: СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ

СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
План занятия
1. Денежно-кредитное регулирование, его цели и инструменты
Цели денежно-кредитного регулирования
Классификация инструментов денежно-кредитного регулирования
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
2. Денежная масса как объект воздействия инструментов денежно-кредитного регулирования
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
3. Центральный банк Российской Федерации как субъект денежно-кредитного регулирования и его функции
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
Органом управления деятельностью Центрального банка РФ выступает совет директоров, который заседает 1 раз в месяц. Его функции следующие:
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
4. Роль Центрального банка Российской Федерации в разработке направлений денежно-кредитной политики государства
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ
СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!
1/24
Средняя оценка: 4.3/5 (всего оценок: 27)
Код скопирован в буфер обмена
Скачать (140 Кб)
1

Первый слайд презентации: СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ

Изображение слайда
2

Слайд 2: План занятия

1. Денежно-кредитное регулирование, его цели и инструменты 2. Денежная масса как объект воздействия инструментов денежно-кредитного регулирования 3. Центральный банк Российской Федерации как субъект денежно-кредитного регулирования и его функции 4. Роль Центрального банка Российской Федерации в разработке направлений денежно-кредитной политики государства 2

Изображение слайда
3

Слайд 3: 1. Денежно-кредитное регулирование, его цели и инструменты

Денежно-кредитное регулирование - это совокупность мероприятий государства в лице центральных банков, направленных на изменение уровня процентных ставок, объема кредитных вложений, других показателей денежного рынка и в конечном итоге на величину и структуру денежной массы, уровень инфляции. 3

Изображение слайда
4

Слайд 4: Цели денежно-кредитного регулирования

В качестве промежуточных целей центральные банки многих стран формулируют такие, как поддержание устойчивости курса национальной валюты, сдерживание роста денежной массы. Конечные, основные цели денежно-кредитного регулирования - это последовательное снижение инфляции, обеспечение экономической и ценовой стабильности, сокращение безработицы. 4

Изображение слайда
5

Слайд 5: Классификация инструментов денежно-кредитного регулирования

Инструменты Прямые (административные) Косвенные (рыночные) Запреты Ограничения Регламентации Официальная процентная ставка центральных банков Минимальные резервные требования Облигации центральных банков Валютные интервенции Депозитные операции центральных банков Операции на открытом рынке Рефинансирование банков 5

Изображение слайда
6

Слайд 6

Прямые инструменты - это непосредственные ограничения, запреты, регламентации, исходящие от центрального банка. Они на- правлены на регулирование деятельности коммерческих банков в области кредитования, операций с ценными бумагами, иностранной валютой, процентной политики. Косвенные (рыночные) инструменты - это также устанавливаемые для коммерческих банков ограничения. Однако в процессе применения данных инструментов центральные банки формируют на конкретных сегментах финансового рынка (валютном, межбанковском, рынке ценных бумаг) определенные условия. 6

Изображение слайда
7

Слайд 7

Помимо подразделения инструментов денежно-кредитного регулирования на прямые (административные) и косвенные (рыночные), существуют и другие критерии их классификации. К ним относят: период воздействия (инструменты краткосрочного и долгосрочного характера), глубина и оперативность воздействия (инструменты "тонкой" настройки и "грубой" настройки), характер влияния на совокупную банковскую ликвидность (инструменты, снижающие дефицит банковской ликвидности, и инструменты привлечения, "связывания" избыточной ликвидности). Что касается глубины и оперативности воздействия, то инструментами "тонкой" настройки, прежде всего, являются операции на открытом рынке и их разновидность - операции центральных банков РЕПО, получившие в последнее время широкое развитие в международной практике денежно-кредитного регулирования. Инструменты, позволяющие центральным банкам восполнить, устранить дефицит банковской ликвидности, - это рефинансирование банков, операции покупки ценных бумаг у банков, в том числе на условиях РЕПО. Напротив, к инструментам, с помощью которых центральные банки изымают избыточную ликвидность у банков, относятся депозитные операции, эмиссия собственных облигаций, продажа из собственного портфеля ценных бумаг кредитным организациям. Вышеобозначенные цели денежно-кредитного регулирования органы монетарных властей конкретизируют в процессе установления количественных ориентиров в относительных либо абсолютных показателях. В международной практике это получило название таргетирования. Таким образом, таргетирование - это установление центральными банками верхних и нижних границ изменения различных денежных показателей на прогнозируемый период. Таргетирование может применяться по таким показателям, как процентная ставка, объем денежной массы по конкретному агрегату, уровень инфляции, курс национальной валюты. 7

Изображение слайда
8

Слайд 8: 2. Денежная масса как объект воздействия инструментов денежно-кредитного регулирования

В экономической литературе под денежным обращением понимают движение денег в наличной и безналичной форме, обусловленное реализацией товаров, оплатой услуг, а также выполнением хозяйствующими субъектами обязательств финансово-кредитного характера. Существует также и такое понятие, как "денежный оборот". Денежная масса - это совокупность наличных денег на руках у населения, в кассах предприятий и организаций, банков, а также безналичных средств на счетах банковской системы и средств, вложенных в наиболее ликвидные ценные бумаги. Другими словами, это совокупность денежных средств, имеющихся в распоряжении юридических и физических лиц, участников сферы денежного обращения. 8

Изображение слайда
9

Слайд 9

Для измерения, оценки и регулирования денежной массы центральные банки различных стран, в том числе и России, используют специальные показатели - денежные агрегаты. Денежный агрегат - это группировка ликвидных активов, которые могут выступать в качестве альтернативных измерителей денежной массы. В процессе формирования данных агрегатов центральные банки используют следующие основополагающие принципы: 1. Денежные агрегаты располагаются по мере убывания ликвидности, т.е. способности быстрого превращения того или иного актива в платежное средство 3. В системе денежных агрегатов выделяют как более ликвидные, являющиеся готовым платежным средством ("узкие деньги"), так и менее ликвидные, получившие название "широких денег", или квазиденег. 2. Каждый последующий агрегат включает в себя предыдущий с добавлением новых элементов 9

Изображение слайда
10

Слайд 10

10

Изображение слайда
11

Слайд 11

По методике Центрального банка РФ, в состав денежных агрегатов включаются наличные и безналичные средства, сформированные только в национальной валюте. Данная информация необходима пользователям для оценки состояния денежного обращения, структуры банковских депозитов, денежных обязательств, объемов денежного предложения в данный период времени. Воздействие на денежные агрегаты центральными банками осуществляется через особый компонент денежной массы, находящийся под непосредственным контролем центральных банков. Данный компонент получил название "денежная база", его можно определить как совокупность наличных и безналичных денежных средств, других высоколиквидных активов, на которые центральные банки воздействуют непосредственно, напрямую и управляют через них денежными агрегатами. К элементам "денежной базы" относят: наличные деньги в пределах банковской системы и обязательные, а также добровольные резервы кредитных организаций в центральном банке. На данные элементы центральные банки осуществляют непосредственное воздействие через механизм эмиссии и изъятия наличных денег из обращения, а также в процессе изменения норм резервных требований. Что касается наличных денег в пределах банковской системы, то к ним относят денежные средства в кассах коммерческих банков, в кассах центрального банка. 11

Изображение слайда
12

Слайд 12: 3. Центральный банк Российской Федерации как субъект денежно-кредитного регулирования и его функции

Центральный банк РФ выступает в роли проводника денежно- кредитной политики государства, субъекта воздействия на денежную массу. Он является основным звеном банковской системы страны, регулятором денежного обращения и деятельности коммерческих банков. Исторически центральные банки зарождались в процессе отделения эмиссионных, регулирующих и надзорных функций от всех остальных функций, связанных с кредитным, расчетным и кассовым обслуживанием хозяйствующих субъектов. 12

Изображение слайда
13

Слайд 13

Целями деятельности Центрального банка РФ согласно законодательству являются: обеспечение устойчивости курса национальной валюты развитие финансового рынка, обеспечение стабильности его функционирования обеспечение стабильного развития национальной платежной системы государства укрепление и развитие банковской системы Получение прибыли не является целью деятельности Банка РФ. 13

Изображение слайда
14

Слайд 14

Статус центральных банков определяется различными критериями, в частности, подотчетностью конкретному органу, степенью независимости в своей деятельности, порядком формирования капитала. Рассмотрим данные критерии подробнее применительно к Центральному банку РФ. Уставный капитал и иное имущество Центрального банка РФ являются федеральной собственностью. Это говорит о том, что Банк России - исключительно государственное учреждение. Центральный банк РФ подотчетен Государственной думе. Это означает, что Государственная дума назначает на должность и освобождает от должности членов совета директоров Банка России, рассматривает годовой отчет Банка РФ и основные направления единой денежно-кредитной политики, принимает решения по данным документам. 14

Изображение слайда
15

Слайд 15

Рассчитываемый Центральным банком страны ежегодно эмиссионный результат не утверждается Правительством, как прежде, не имеет характера директивы. Банк России в соответствии с законодательством не вправе пре- доставлять кредиты Правительству РФ для финансирования дефицита федерального бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, что также подтверждает его независимость от органов государственной власти. Вместе с тем, Центральный банк и Правительство РФ взаимодействуют между собой: глава совета директоров Банка России участвует в заседаниях Правительства РФ по вопросам денежно-кредитной политики и политики в области развития финансового рынка страны и, наоборот, члены Правительства РФ принимают участие в работе совета директоров Банка России. 15

Изображение слайда
16

Слайд 16

Рассмотренные выше цели деятельности Банка РФ как мегарегулятора финансового рынка реализуются в следующих функциях: организация межбанковских расчетов, установление правил их осуществления разработка совместно с Правительством РФ основных направлений денежно-кредитной политики государства, а также основных направлений развития финансового рынка страны эмиссия денег и регулирование налично-денежного обращения осуществление надзора и наблюдения в национальной платеж- ной системе осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, а также за деятельностью финансовых ( некредитных ) организаций регистрация эмиссии ценных бумаг коммерческих банков и других финансовых организаций осуществление управления золотовалютными резервами страны предоставление кредитов рефинансирования коммерческим банкам в качестве кредитора последней инстанции осуществление валютного регулирования и валютного контроля в РФ и др. (Закон РФ "О Центральном банке РФ (Банке России)" от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ) установление стандартов и правил бухгалтерского учета и от- четности для банков РФ, небанковских кредитных организаций и иных финансовых организаций принятие решений о государственной регистрации кредитных организаций, некредитных организаций, выдаче им лицензий, а также отзыве последних 16

Изображение слайда
17

Слайд 17: Органом управления деятельностью Центрального банка РФ выступает совет директоров, который заседает 1 раз в месяц. Его функции следующие:

разработка направлений денежно-кредитной политики, а также политики в сфере финансового рынка на каждый очередной год принятие решений о регистрации кредитных организаций, других финансовых организаций и отзыве лицензии на выполнение банковских операций установление процентной ставки рефинансирования, резервных требований, показателей ликвидности для коммерческих банков утверждение годовой финансовой отчетности представление в Наблюдательный совет сметы расходов Центрального банка РФ на заработную плату, капитальные вложения и др 17

Изображение слайда
18

Слайд 18

Наблюдательным органом за деятельностью Банка РФ является Национальный финансовый совет. Он формируется на коллегиальной основе и включает в свой состав представителей не только Банка страны, но и Государственной думы, Правительства, Совета Федерации. Данный орган был образован с целью повышения степени объективности руководства и принятия решений главным банком страны. Национальный финансовый совет выполняет такие функции: утверждает объем расходов Центрального банка РФ на заработную плату, капитальные вложения, административно-хозяйственные расходы назначает аудиторскую организацию для проверки деятельности Банка России рассматривает информацию о банковском надзоре, валютном ре гулировании, реализации основных направлений денежно-кредитной политики государства и политики в сфере финансового рынка и др 18

Изображение слайда
19

Слайд 19: 4. Роль Центрального банка Российской Федерации в разработке направлений денежно-кредитной политики государства

Центральный банк РФ (Департамент денежно-кредитной политики) в соответствии с законодательством не позднее 1 декабря каждого года представляет в Государственную думу специальный доку- мент "Основные направления единой государственной денежно- кредитной политики" на предстоящий период. Этот документ содержит характеристику состояния экономики, денежно-кредитной сферы в текущем году, а также прогноз важнейших денежно-кредитных и макроэкономических показателей на предстоящий период времени (среднесрочную перспективу). Предварительно проект основных на- правлений единой государственной денежно-кредитной политики представляется Президенту РФ и в Правительство России. 19

Изображение слайда
20

Слайд 20

Рассматриваемый документ состоит из двух больших разделов : В первом дается подробный анализ состояния экономики, де нежно-кредитной сферы, рассматриваются результаты проводимой денежно-кредитной политики государства в текущем году Во втором разделе отражаются цели, направления денежно- кредитной политики на предстоящий период 20

Изображение слайда
21

Слайд 21

Анализ состояния экономики и денежно-кредитной сферы в первом разделе рассматриваемого документа проводится в разрезе отдельных секторов: домашние хозяйства, финансовый сектор, нефинансовый сектор, государственные финансы, внешнеэкономический сектор. Центральный банк РФ на регулярной основе осуществляет прогноз факторов, влияющих на ликвидность банковского сектора, к которым относит: изменение объема наличных денег в обращении в результате эмиссии либо изъятия наличных денег сформировавшееся сальдо операций по профициту (дефициту ликвидности) сложившийся результат регулирования обязательных резервов банков в Центральном банке РФ изменение объема средств в Центральном банке РФ на счетах бюджетов (влияние на ликвидность по бюджетному каналу) 21

Изображение слайда
22

Слайд 22

В системе вышеобозначенных инструментов денежно-кредитного регулирования Банк России особое внимание в современных условиях уделяет такому инструменту, как официальная процентная ставка (ключевая процентная ставка). Решение по изменению ключевой процентной ставки советом директоров Банка России принимается на ежемесячной основе с учетом уровня инфляции в стране, экономической ситуации, внешних экономических факторов. В завершении второго раздела "Основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий среднесрочный период" приводится план мероприятий Банка России на предстоящий год по совершенствованию банковской системы, банковского надзора, финансовых рынков и платежной системы. 22

Изображение слайда
23

Слайд 23

Данные мероприятия касаются развития: 23

Изображение слайда
24

Последний слайд презентации: СОДЕРЖАНИЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ЕГО НАЗНАЧЕНИЕ В ЭКОНОМИКЕ: СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!

24

Изображение слайда