Презентация на тему: Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства

Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
О Банке
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Продукты Банка
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Основные преимущества кредитных продуктов МСП Банка
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Основные преимущества гарантийных продуктов МСП Банка
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства
1/21
Средняя оценка: 4.7/5 (всего оценок: 66)
Код скопирован в буфер обмена
Скачать (1903 Кб)
1

Первый слайд презентации: Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства

Изображение слайда
2

Слайд 2: О Банке

2 О Банке 1999 с 2004 с 2013 с 2016 с 2017 с 2019 Учреждено АО «МСП Банк» Реализует государственную программу финансовой поддержки МСП Реализует гарантийную поддержку МСП Участник национальной гарантийной системы Осуществляет кредитование МСП Участвует в реализации Национального проекта МСП

Изображение слайда
3

Слайд 3

Поддержка и сохранение занятости работников субъектов МСП МСП Банк с 1 апреля начал выдачу беспроцентных кредитов субъектам МСП на выплату заработной платы сотрудникам в рамках мер государственной поддержки бизнеса, пострадавшего от распространения коронавируса COVID-19. Кредитный продукт выдается на неотложные нужды для поддержки и сохранения занятости – на расходы, связанные с выплатой заработной платы и обязательными начислениями на нее. Расчёт размера кредита производится на базе минимального размера оплаты труда и количества сотрудников, состоящих в штате. СУММА КРЕДИТА Рассчитывается по формуле индивидуально СРОК КРЕДИТА 12 месяцев Ставка 0% годовых * Совместно с Правительством РФ, Банком России и ВЭБ.РФ Заемщик на дату заключения кредитного договора осуществляет деятельность не менее 1 года в одной или нескольких отраслях или видах деятельности по перечню, утвержденному Правительственной комиссией по повышению устойчивости развития российской экономики. На дату подачи заявки в АО «МСП Банк» Заемщик не получал финансирование в АО «МСП Банк» и в других кредитных организациях на расходы, связанные с выплатой заработной платы и обязательными начислениями на нее в рамках Постановления Правительства Российской Федерации от 02.04.2020 № 422 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году субъектам малого и среднего предпринимательства на неотложные нужды для поддержки и сохранения занятости» ТРЕБОВАНИЯ К ЗАЕМЩИКУ Антикризисные меры поддержки субъектов МСП * На период с даты заключения договора на срок не более 6 месяцев и заканчивающийся не позднее 30 ноября 2020 года, а на оставшийся период действия кредитного договора устанавливается ставка на уровне ставки Центрального Банка Российской Федерации по программе льготного рефинансирования - 3,5 % годовых

Изображение слайда
4

Слайд 4

Антикризисные меры поддержки субъектов МСП ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – ф инансирование расходов, связанных с увеличением сметной стоимости незавершенной стадии инвестиционного проекта, обусловленных существенным изменением курса иностранных валют. СУММА КРЕДИТА* СРОК КРЕДИТА СТАВКА ПО КРЕДИТУ От 25 до 500 млн рублей До 120 месяцев 8,5% годовых 6 месяцев отсрочка по обязательству по уплате процентов и основного долга Антикризис -Инвест * в размере отрицательной переоценки стоимости инвестиционного проекта, связанной с ростом курса иностранных валют. Отрицательная переоценка рассчитывается как разница между курсом иностранной валюты к рублю на дату подписания кредитного договора и курсом иностранной валюты к рублю на дату подачи заявки на кредитование в банк.

Изображение слайда
5

Слайд 5

ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – восстановление/пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, уплату налогов и сборов ), а также финансирование участия в тендере (конкурсе) и исполнения контракта в рамках 44-ФЗ и 223-ФЗ.. Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ). СУММА КРЕДИТА СРОК КРЕДИТА СТАВКА ПО КРЕДИТУ От 50 до 1000 млн рублей 36 месяцев 8,5% годовых Право погашения основного долга в течение последних 6 месяцев срока действия кредитного договора Антикризис -Оборотный Антикризисные меры поддержки субъектов МСП

Изображение слайда
6

Слайд 6

6 Кредитная поддержка по Программам субсидирования процентной ставки МСП Банк предлагает предприятиям малого и среднего бизнеса воспользоваться Программой субсидирования кредитования Министерства экономического развития РФ. Снижение ставки происходит в рамках участия в реализации национального проекта «Малое и среднее предпринимательство и поддержка предпринимательской инициативы» и направлено на развитие и поддержку малых и средних компаний России. По кредитам в сумме до 50 млн. рублей – 8,5% годовых По кредитам в сумме от 50 млн. рублей ( вкл ): - на оборотные цели: для субъектов малого предпринимательства - 8,25% годовых для субъектов среднего предпринимательства – 8,0% годовых - на инвестиционные цели для субъектов МСП – 8,0% годовых СТАВКА ПО КРЕДИТУ СУММА КРЕДИТА На инвестиционные цели: от 0,5 млн рублей и не более 2** млрд руб. На пополнение оборотных средств: не менее 0,5 млн рублей и не более 500 млн рублей СРОК КРЕДИТА На инвестиционные цели : не более 10 лет На пополнение оборотных средств : не более 3-х лет *c перечнем приоритетных ниш можно ознакомиться на сайте Банка https://mspbank.ru/credit/prioritetnye-nishi/ ** кредитные сделки по сумме свыше 1 млрд руб. принимаются к рассмотрению исключительно при соответствии условиям программы субсидирования Министерства экономического развития РФ Ставка 7,75% годовых для предпринимателей, ведущих свою деятельность в приоритетных нишах Банка * Программа Минэкономразвития

Изображение слайда
7

Слайд 7: Продукты Банка

7 Оборотное кредитование ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – п ополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирование участия в тендере (конкурсе). Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ). СУММА КРЕДИТА СРОК КРЕДИТА СТАВКА ПО КРЕДИТУ От 1 до 500 млн рублей Не более 36 месяцев 8,5 % годовых Продукты Банка Инвестиционное кредитование ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование инвестиций для приобретения, реконструкции, модернизации, ремонта основных средств, а также для строительства зданий и сооружений производственного назначения. СУММА КРЕДИТА СРОК КРЕДИТА СТАВКА ПО КРЕДИТУ От 1 до 2 000 * млн рублей Не более 120 месяцев Кредитная поддержка в рамках базовых кредитных продуктов * Кредитные сделки по сумме свыше 1 млрд руб. принимаются к рассмотрению исключительно при соответствии условиям программы субсидирования Министерства экономического развития РФ 8,5 % годовых

Изображение слайда
8

Слайд 8

8 Контрактное кредитование ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ – финансирование расходов, связанных с исполнением Заемщиком контракта в рамках Федеральных законов 223-ФЗ и 44-ФЗ. СУММА КРЕДИТА СРОК КРЕДИТА СТАВКА ПО КРЕДИТУ От 1 до 50 0 млн рублей Не более 36 месяцев но не более 70% суммы контракта, уменьшенной на сумму полученного аванса и на сумму произведенных оплат за выполнение контракта от заказчика. но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней. Кредитная поддержка в рамках базовых кредитных продуктов 8,5 % годовых

Изображение слайда
9

Слайд 9

9 ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ - рефинансирование кредитов (займов), выданных другими кредитными организациями на оборотные и инвестиционные цели. СУММА КРЕДИТА СРОК КРЕДИТА СТАВКА ПО КРЕДИТУ На пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности : не более 36 месяцев На финансирование инвестиций : не более 84 месяцев При кредитовании на оборотные цели: о т 1 0 до 500 млн рублей При кредитовании на инвестиционные цели : о т 1 0 до 1000 млн рублей Кредитная поддержка в рамках базовых кредитных продуктов Рефинансирование 8,5 % годовых

Изображение слайда
10

Слайд 10

10 ЦЕЛЬ КРЕДИТОВАНИЯ - на организацию и (или) развитие бизнеса в части пополнения оборотных средств, финансирования текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирования инвестиций. от 8,5 % годовых СУММА КРЕДИТА СРОК КРЕДИТА СТАВКА ПО КРЕДИТУ Н е более 36 месяцев Для индивидуальных предпринимателей: о т 0,5 до 5 млн рублей Для юридических лиц о т 0,5 до 10 млн рублей Кредитная поддержка в рамках базовых кредитных продуктов Микрокредит Без залога

Изображение слайда
11

Слайд 11

11 Микрокредит Дальневосточный федеральный округ ( субъект МСП зарегистрирован на территории Дальневосточного федерального округа ) Моногорода ( субъект МСП зарегистрирован или осуществляет предпринимательскую деятельность на территории моногорода) Мама – предприниматель (субъект МСП, получивший грант в рамках федерального образовательного проекта по развитию женского предпринимательства «Мама – предприниматель») На организацию и (или) развитие бизнеса в части пополнения оборотных средств, финансирования текущей деятельности ( включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов), а также финансирования инвестиций. Не допускается рефинансирование ранее выданных кредитов (займов). СРОК СТАВКА Кредитная поддержка начинающих предпринимателей СУММА Не более 500 тыс. рублей и не более 1 кредита одному Заемщику Не более 36 месяцев от 8,5 % годовых ЦЕЛЬ Без залога

Изображение слайда
12

Слайд 12

Оборотное кредитование 1 2 3 4 5 Инвестиционное кредитование Контрактное кредитование Рефинансирование Микрокредит Минэкономразвития Минсельхоз Минэкономразвития Минсельхоз Минэкономразвития Минсельхоз Базовые продукты Наличие льготных программ и возможности рыночного кредитования Специальные продукты для приоритетных ниш* ( процентная ставка – 7,75% / 8,5%** ) Рынок Рынок Рынок Рынок 7,75% -8,5 % 7,75-8,5%** 1-5% 7,75-8,5% 1-5% 7,75-8,5% 1-5% 7,75 - 8.5% Сельхозкооперация ДФО Моногорода Газели Женщины Сельхозкооперация ДФО Серебряный бизнес Моногорода Газели Женщины Спорт Семейный бизнес Спорт Опция «911» ДФО Моногорода * – соответствие целевым сегментам определяется на основании чек-листа ** – для приоритетных и неприоритетных отраслей в рамках Программы стимулирования кредитования субъектов МСП Стартапы Стартапы Мама предприниматель Специальные продукты в рамках базовых продуктов Рынок Минэкономразвития 214-ФЗ Городская среда Городская среда Городская среда Молодежь Лица с ОВЗ Лица с ОВЗ 7,75% -8,5 % 7,75% -8,5 % 7,75% -8,5 %

Изображение слайда
13

Слайд 13

Направление Критерии Дальневосточный федеральный округ Субъект МСП зарегистрирован на территории Дальневосточного федерального округа. Монопрофильные муниципальные подразделения (моногорода ) Субъект МСП зарегистрирован или осуществляет свою деятельность на территории монопрофильного муниципального подразделения (моногорода ). Сельскохозяйственная кооперация Субъект МСП является сельскохозяйственным производственным или потребительским кооперативом или членом сельскохозяйственного потребительского кооператива – крестьянским (фермерским) хозяйством. Женское предпринимательство Субъект МСП является или обществом с ограниченной ответственностью, при условии, что единоличным исполнительным органом такой организации является женщина – гражданка РФ и/или - 50% и более долей в уставном капитале организации принадлежит физическим лицам – женщинам, являющимся гражданами РФ, или Субъект МСП является индивидуальным предпринимателем– женщиной, гражданкой РФ. Северо-Кавказский федеральный округ Субъект МСП зарегистрирован на территории Северо-Кавказского федерального округа. Серебряный бизнес Индивидуальные предприниматели в возрасте не менее 45 лет и не более 65 лет или юридические лица, при условии, что единоличным исполнительным органом такого юридического лица является гражданин (-ка) РФ в возрасте не менее 45 лет и не более 65 лет и 50% и более долей в уставном капитале этой организации принадлежит указанному гражданину (- ке ) РФ. или субъект МСП, соответствующий любому из перечисленных условий: - доля сотрудников в возрасте от 45 лет в штате субъекта МСП превышает 30% от общего числа сотрудников в штате субъекта МСП на дату подачи кредитной заявки; - доля сотрудников в возрасте от 45 лет, принятых субъектом МСП на работу в течение последних двух лет до даты подачи кредитной заявки, превышает 30% от общего числа сотрудников субъекта МСП, принятых им на работу в течение этого периода. Газели Субъект МСП, предоставивший решение экспертного совета при рабочей группе по вопросам оказания поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства высокотехнологичных секторов экономики, в том числе внедряющим инновации, осуществляющим проекты в сфере импортозамещения и (или) производящим экспортную продукцию и услуги или иного уполномоченного органа, утвержденного АО «Корпорация МСП», определившего высокую степень инновационной активности данного субъекта МСП. Критерии отнесения к приоритетным направлениям

Изображение слайда
14

Слайд 14

Направление Критерии Стартапы Субъект МСП, с даты регистрации которого на дату обращения в Банк прошло не более 5 лет, или субъект МСП, который с даты государственной регистрации не осуществлял производство (реализацию услуги) или осуществлял в незначительном объеме ( незначительный объем производства (реализации услуги) определяется как доля менее 25% от максимального объема производства (реализации услуги), предусмотренного бизнес-планом проекта ). Деятельность субъекта МСП и (или) реализуемый проект соответствуют одному из следующих критериев: – реализуется в высокотехнологичных отраслях (информационные технологии, биотехнологии, робототехника, станкостроение, фармацевтика) и (или) в отраслях экономики, в которых реализуются приоритетные направления развития науки, технологий и техники в Российской Федерации, а также критические технологии Российской Федерации, утвержденные Указом Президента Российской Федерации от 7 июля 2011 г. № 899 «Об утверждении приоритетных направлений развития науки, технологий и техники в Российской Федерации и перечня критических технологий Российской Федерации»; – деятельность субъекта МСП или реализация проекта осуществляется в Приоритетных отраслях с использованием инноваций и (или) высоких технологий, позволяющих создать новый для рынка продукт или продукт с более высокими качественными характеристиками по сравнению с существующими аналогичными продуктами на рынке или экспортно ориентированный импортозамещающий продукт; Соответствие деятельности субъекта МСП и (или) реализуемого им проекта критериям отнесения к Стартапу подтверждается заключением организаций, оказывающих услуги по проведению научной, технической экспертизы, бизнес-экспертизы проектов субъектов МСП, в том числе в целях развития исследований, разработок субъектов МСП и коммерциализации их результатов. Экспортно-ориентированные компании либо экспортеры Субъекты МСП – осуществляющие поставки производимой продукции на зарубежные рынки (далее – экспортеры) в рамках соответствующего контракта или производители, заключившие с экспортером договор на поставку производимой ими продукции на зарубежные рынки. Спорт Субъекты МСП, реализующие проекты в области создания и развития объектов спортивной инфраструктуры, в т.ч. соответствии с Бизнес планом, сформированным на портале "Бизнес-навигатор МСП" на цели, реализуемые в сфере в сфере физической культуры и спорта, либо в рамках исполнения контрактов в соответствии с Федеральными законами 223-ФЗ и 44-ФЗ цели поставки спорттоваров, поставки или ремонта спортивного оборудования, а также на цели финансирования инвестиций в области создания и развития объектов спортивной инфраструктуры. Семейный бизнес Субъекты МСП, соответствующие любому из перечисленных условий: Индивидуальные предприниматели, наемными работниками которых являются члены их семей (не менее одного); Юридические лица, в штате, которых работают члены семьи (не менее одного) лица/лиц (одной семьи), которым принадлежит 100% долей в уставном капитале. Участники закупок у крупнейших заказчиков по 223-ФЗ, 44-ФЗ Субъект МСП в течение последних 2 лет заключал хотя бы 1 контракт в рамках Федеральных законов 223-ФЗ и 44-ФЗ. Критерии отнесения к приоритетным направлениям

Изображение слайда
15

Слайд 15

Направление Критерии 911 Субъекты МСП, бизнес которых пострадал от стихийных бедствий. Молодежь Индивидуальные предприниматели в возрасте не более 30 лет или юридические лица, при условии, что единоличным исполнительным органом такого юридического лица является гражданин (-ка) РФ в возрасте не более 30 лет и 50% и более долей в уставном капитале этой организации принадлежит указанному гражданину (- ке ) РФ. Лица с ограниченными возможностями здоровья (ОВЗ) Субъекты МСП: 1. Индивидуальный предприниматель, являющийся лицом с ОВЗ. или Юридическое лицо, 20% и более долей в уставном капитале которого принадлежит лицам с ОВЗ. и/или 2. Субъект МСП обеспечивает занятость лицам с ОВЗ при условии, что по итогам 12 месяцев, предшествующих месяцу подачи заявки на получение кредита в Банке, среднесписочная численность лиц с ОВЗ составляет не менее 25%, а доля расходов в фонде оплаты труда, приходящихся на лиц с ОВЗ, - не менее 12%. При этом лица с ОВЗ признаются таковыми в случае наличия у них документа (справки), соответствующего Приказу Минздравсоцразвития России от 24.11.2010 г. №1031н, актуального на дату подачи заявки на получение кредита в Банке. Фасоль Субъекты МСП, осуществляющие сотрудничество с ООО «Метро Кэш энд Кэрри Россия» в рамках заключенного договора, с целью открытия мини- маркетов «Фасоль» и/или развития бизнеса в открытых мини- маркетах «Фасоль». Городская экономика и комфортная городская среда Субъект МСП: 1. Реализовывает проект в отраслях : - жилищно-коммунальное хозяйство (тепло-, водо-, электроснабжение, водоотведение, очистные сооружения); - комплексное развитие и благоустройство городской территории; - "умный город"; - общественный транспорт; - вывоз, в том числе механизированным способом, и утилизация твердых коммунальных отходов; - благоустройство улично-дорожной сети; - городское освещение; - создание культурно-досуговой и социальной инфраструктуры; - общественное питание, гостинично -ресторанный бизнес; деятельность в сфере розничной торговли; здравоохранение. 2. Реализовывает проект в отраслях (п.1) на территории городов: Архангельск, Астрахань, Барнаул, Белгород, Владивосток, Владимир, Волгоград, Воронеж, Екатеринбург, Иваново, Ижевск, Калининград, Калуга, Кемерово, Киров, Кострома, Краснодар, Красноярск, Липецк, Магадан, Нижний Новгород, Новосибирск, Омск, Оренбург, Пермь, Петропавловск-Камчатский, Ростов-на-Дону, Рязань, Самара, Саратов, Сергиев Посад, Суздаль, Сургут, Томск, Тула, Тюмень, Улан-Удэ, Ульяновск, Уфа, Хабаровск, Челябинск, Южно-Сахалинск, Якутск, Ярославль. 214-ФЗ Субъекты МСП – юридические лица, включенные в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и соответствующие требованиям статей 4 и 14 Федерального закона от 24.07.2007 года № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» и иным нормативным актам (в том числе, отсутствие в выписке из ЕГРЮЛ Субъекта МСП основного или дополнительного вида деятельности, связанного с производством и (или) реализацией подакцизных товаров в соответствии со ст. 181 Налогового кодекса Российской Федерации или добычей и (или) реализацией полезных ископаемых (за исключением общераспространенных)). Критерии отнесения к приоритетным направлениям

Изображение слайда
16

Слайд 16: Основные преимущества кредитных продуктов МСП Банка

16 Фиксированные низкие ставки Уполномоченный Банк по всем госпрограммам льготного кредитования Дистанционная подача заявок Инвестиционное кредитование на длительный срок Особые условия рассмотрения для приоритетных и социально-значимых ниш

Изображение слайда
17

Слайд 17

17 Гарантии в рамках №44-ФЗ и №223-ФЗ СУММА ГАРАНТИИ СРОК СТОИМОСТЬ ГАРАНТИИ До 1 0 00 млн рублей гарантия до 10 млн руб. – до 24 часов гарантия до 100 млн руб. – до 2 рабочих дней гарантия от 1000 млн руб. – до 5 рабочих дней Гарантийная поддержка до 5 млн рублей - 4 % годовых, но не менее 999 рублей; от 5 млн руб. до 50 млн рублей - 3 % годовых; от 50 млн руб. до 1 млрд рублей - от 2 % до 3% годовых.

Изображение слайда
18

Слайд 18: Основные преимущества гарантийных продуктов МСП Банка

18 Гарантия банка с госучастием Автоматизированная система выдачи электронных банковских гарантий Оформление через интернет Сокращенные сроки рассмотрения заявок Открытие расчетного счета не требуется Предварительное решение по 2 документам До 10 млн рублей – без обеспечения

Изображение слайда
19

Слайд 19

19 Консультации и техническая поддержка: тел. 8 800 30 20 100, электронный адрес: msbsupport@mspbank.ru Портал АИС НГС – smbfin.ru

Изображение слайда
20

Слайд 20

20 Бесплатный онлайн ресурс для тех, кто хочет открыть или расширить свой бизнес, работать честно и легально, зарабатывать на свое будущее и будущее своих детей Зайди на портал Бизнес-навигатора МСП smbn.ru Зарегистрируйся, заполнив простую форму С помощью портала Бизнес-навигатора МСП вы можете: Выбрать бизнес Вы узнаете какой бизнес открыть в вашем городе, какие для этого нужны инвестиции и документы Рассчитать бизнес-план Бизнес-навигатор содержит набор из более 300 типовых бизнес-планов, основанных на реальной практике более 5000 российских предпринимателей Узнать, где взять кредит и оформить гарантию В навигаторе вы найдете контактные данные отделений банков и государственных гарантийных организаций в вашем городе, в которых можно получить финансовую поддержку Узнать о мерах поддержки МСП Мы собрали в единую базу все государственные и муниципальные организации, которые поддерживают малый и средний бизнес в вашем городе Подобрать в аренду помещение В навигаторе содержится база государственной и частной недвижимости. Данные недвижимости обновляются не реже одного раза в месяц. Быть в курсе закупок крупнейших заказчиков В навигаторе собраны планы закупок всех крупнейших компаний с государственным участием. В системе ежедневно актуализируются планы более 200 крупнейших заказчиков

Изображение слайда
21

Последний слайд презентации: Инструменты поддержки малого и среднего предпринимательства

Благодарим за внимание! Акционерное общество «Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства» (АО «МСП Банк») 115035, Россия, г. Москва, ул. Садовническая, дом 79 8 800 30 20 100 info@mspbank.ru mspbank.ru

Изображение слайда