Презентация на тему: Центральный банк и его роль в банковской системе

Центральный банк и его роль в банковской системе
вопросы
Здание ЦА ЦБ РФ
1. Происхождение и роль ЦБ
Происхождение ЦБ
двойственность положения ЦБ
Центральные банки разных стран
Независимость ЦБ: две формы
2. Характеристика функций ЦБ
1. Монопольное право эмиссии ЦБ РФ:
Кассовый центр ГУ БР по СПб
Шлюзовая система
2. Как Банк банков
3. Как банкир и финансовый консультант правительства
Хранение официальных золотовалютных резервов
Хранение официальных золотовалютных резервов
Международные резервы Рф (млн. долл. США)
3. Денежно-кредитная политика ЦБ
Денежно-кредитное регулирование экономики
Методы ДКП
основные инструменты ДКП в соответствии с ФЗ "О Центральном банке РФ (банке россии )»:
процентные ставки по операциям Банка России
Центральный банк и его роль в банковской системе
Центральный банк и его роль в банковской системе
нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования)
Центральный банк и его роль в банковской системе
Центральный банк и его роль в банковской системе
операции на открытом рынке
рефинансирование кредитных организаций
валютные интервенции
установление ориентиров роста денежной массы
прямые количественные ограничения
эмиссия облигаций от своего имени
Центральный банк и его роль в банковской системе
4. ЦБ РФ: статус, структура, задачи
Глава ЦБ РФ
НЕЗАВИСИМОСТЬ БАНКА РОССИИ
Организационная независимость Банка России
Финансовая независимость БанкА России
политическая независимость Банка России
Подотчетность ЦБ РФ
Подотчетность Банка россии
Органы управления Банка России
Национальный ФИНАНСОВЫЙ совет
Структура банка россии
Центральный банк и его роль в банковской системе
Структура банка россии
Структура центрального аппарата
Структура центрального аппарата
Структура центрального аппарата
4. Функции банка россии
Центральный банк и его роль в банковской системе
ЦБ – мегарегулятор финансовых рынков
НекредитныЕ финансовыЕ организации
НекредитныЕ финансовыЕ организации
Функции БР как органа монетарной власти:
Центральный банк и его роль в банковской системе
Функции БР как органа банковского регулирования и надзора:
Центральный банк и его роль в банковской системе
Функции БР как расчетного центра банковской системы:
Функции БР как банкира Правительства
Как орган развития финансового рынка и обеспечения его стабильности
Центральный банк и его роль в банковской системе
Центральный банк и его роль в банковской системе
Как
1/65
Средняя оценка: 4.5/5 (всего оценок: 94)
Код скопирован в буфер обмена
Скачать (1987 Кб)
1

Первый слайд презентации: Центральный банк и его роль в банковской системе

Изображение слайда
2

Слайд 2: вопросы

1. Происхождение и роль ЦБ. 2. Характеристика функций ЦБ. 3. Денежно-кредитная политика ЦБ. 4. ЦБ РФ: статус, структура, задачи. 5. Функции ЦБ РФ. 6. Европейский ЦБ.

Изображение слайда
3

Слайд 3: Здание ЦА ЦБ РФ

Изображение слайда
4

Слайд 4: 1. Происхождение и роль ЦБ

ЦБ - первый уровень банковской системы. Он наделен специфическими функциями и полномочиями, которые отражают его роль как особого органа государственного регулирования. ЦБ независим.

Изображение слайда
5

Слайд 5: Происхождение ЦБ

Главная причина – монополизация эмиссии наличных денег. Два пути появления ЦБ: - на основе КБ; - учреждение вновь.

Изображение слайда
6

Слайд 6: двойственность положения ЦБ

несомненна связь ЦБ с правительством и др гос. органами; сохраняется обособленность ЦБ от исполнительной власти и самостоятельность в проведении текущей экономической политики. Это особенность деятельности ЦБ.

Изображение слайда
7

Слайд 7: Центральные банки разных стран

Организационно-правовая форма – акционерное общество; Форма собственности – государственная, частная, смешанная; Связь с органами гос власти – прямое подчинение парламенту, подотчетность казначейству или министерству финансов.

Изображение слайда
8

Слайд 8: Независимость ЦБ: две формы

Политическая; Экономическая.

Изображение слайда
9

Слайд 9: 2. Характеристика функций ЦБ

1. монопольная эмиссия наличных денег; 2. банк банков; 3. банкир и финансовый консультант правительства; 4. хранение официальных золотовалютных резервов государства; 5. денежно-кредитное регулирование экономики.

Изображение слайда
10

Слайд 10: 1. Монопольное право эмиссии ЦБ РФ:

исключительное право эмиссии наличных денег, организации их обращения и изъятия из обращения; прогнозирование и организация производства, перевозка и хранение банкнот и монеты, создание их резервных фондов; установление правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег для кредитных организаций; установление признаков платежеспособности денежных знаков и порядка замены поврежденных банкнот и монеты, а также их уничтожения; определение порядка ведения кассовых операций для кредитных организаций.

Изображение слайда
11

Слайд 11: Кассовый центр ГУ БР по СПб

Изображение слайда
12

Слайд 12: Шлюзовая система

Изображение слайда
13

Слайд 13: 2. Как Банк банков

1. Хранит обязательные резервы КБ. 2. Осуществляет рефинансирование КБ. 3. Ведет корреспондентские счета КБ и организует межбанковские расчеты в централизованном порядке. 4. Осуществляет лицензирование деятельности КБ. 5. Устанавливает правила проведения банковских операций, а также правила оформления и представления отчетности. 6. Осуществляет надзор и контроль за деятельностью КБ, разрабатывает систему обязательных нормативов деятельности КБ, а также следит за их выполнением. 7. Привлекает свободные ресурсы КБ на депозиты.

Изображение слайда
14

Слайд 14: 3. Как банкир и финансовый консультант правительства

1. осуществляет краткосрочное кредитование правительства; 2. способствует размещению на рынке государственных ценных бумаг; 3. во взаимодействии с правительством участвует в разработке прогнозов развития экономики и в определении наиболее оптимальных методов воздействия на социально-экономическое развитие; 4. в зависимости от принятой системы исполнения бюджета может вести счета государственных органов и осуществлять по ним платежи и расчеты.

Изображение слайда
15

Слайд 15: Хранение официальных золотовалютных резервов

Изображение слайда
16

Слайд 16: Хранение официальных золотовалютных резервов

Изображение слайда
17

Слайд 17: Международные резервы Рф (млн. долл. США)

Дата Межд. резервы В ТОМ ЧИСЛЕ валютные резервы В ТОМ ЧИСЛЕ Монетар-ное золото Ин. валюта счет в СДР Рез. позиция в МВФ 01.01.2006 182 240 175 892 175 690 6 196 6 349 01.01.2007 303 732 295 567 295 277 7 283 8 164 01.01.2008 478 762 466 750 466 376 1 374 12 012 01.01.2009 426 281 411 748 410 695 1 1 051 14 533 01.01.2010 439 450 416 653 405 825 8 901 1 927 22 798 01.01.2011 479 379 443 591 432 948 8 749 1 893 35 788 01.01.2012 498 649 453 952 441 162 8 729 4 061 44 697 01.01.2013 537618 486 578 473 110 8 741 4 727 51 039 1.01.2014 509 595 469 605 456 447 8 762 4 396 39 990 1.10.2014 4 54 24 0 409224 396792 8438 3994 45016

Изображение слайда
18

Слайд 18: 3. Денежно-кредитная политика ЦБ

Изображение слайда
19

Слайд 19: Денежно-кредитное регулирование экономики

Главная функция цб; Денежно-кредитная политика - часть макроэкономической политики государства, направленная на воздействие на ключевые макроэкономические показатели через состояние денежной сферы.

Изображение слайда
20

Слайд 20: Методы ДКП

Денежная экспансия. Денежная рестрикция.

Изображение слайда
21

Слайд 21: основные инструменты ДКП в соответствии с ФЗ "О Центральном банке РФ (банке россии )»:

1) процентные ставки по операциям Банка России; 2) нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); 3) операции на открытом рынке; 4) рефинансирование кредитных организаций; 5) валютные интервенции; 6) установление ориентиров роста денежной массы; 7) прямые количественные ограничения; 8) эмиссия облигаций от своего имени.

Изображение слайда
22

Слайд 22: процентные ставки по операциям Банка России

Банк России может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций или проводить процентную политику без фиксации процентной ставки. Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки

Изображение слайда
23

Слайд 23

Изображение слайда
24

Слайд 24

Изображение слайда
25

Слайд 25: нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования)

Изображение слайда
26

Слайд 26

Нормативы обязательных резервов определяют размер обязательных резервов в процентном отношении к обязательствам кредитной организации. Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20 процентов обязательств кредитной организации и могут быть дифференцированными для банков и небанковских кредитных организаций.

Изображение слайда
27

Слайд 27

В этом случае устанавливаемые для банков нормативы обязательных резервов должны быть едиными для всех банков, а устанавливаемые для небанковских кредитных организаций нормативы обязательных резервов должны быть едиными для всех небанковских кредитных организаций. Нормативы обязательных резервов не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов.

Изображение слайда
28

Слайд 28: операции на открытом рынке

Под операциями Банка России на открытом рынке понимаются: 1) купля-продажа казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Банка России, а также заключение  договоров репо  с указанными ценными бумагами; 2) купля-продажа иных ценных бумаг, определенных решением Совета директоров, при условии их допуска к обращению на организованных торгах, а также заключение договоров репо с указанными ценными бумагами.

Изображение слайда
29

Слайд 29: рефинансирование кредитных организаций

Под рефинансированием понимается кредитование Банком России кредитных организаций. Формы,  порядок  и условия рефинансирования устанавливаются Банком России

Изображение слайда
30

Слайд 30: валютные интервенции

Под валютными интервенциями Банка России понимается купля-продажа Банком России иностранной валюты на валютном рынке для воздействия на курс рубля и на суммарный спрос и предложение денег

Изображение слайда
31

Слайд 31: установление ориентиров роста денежной массы

Банк России может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики

Изображение слайда
32

Слайд 32: прямые количественные ограничения

Под прямыми количественными ограничениями Банка России понимается установление лимитов на рефинансирование кредитных организаций и проведение кредитными организациями отдельных банковских операций. Банк России вправе применять прямые количественные ограничения, в равной степени касающиеся всех кредитных организаций, в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежно-кредитной политики только после консультаций с Правительством Российской Федерации

Изображение слайда
33

Слайд 33: эмиссия облигаций от своего имени

Банк России в целях реализации денежно-кредитной политики может от своего имени осуществлять  эмиссию  облигаций, размещаемых и обращаемых среди кредитных организаций

Изображение слайда
34

Слайд 34

Банк России ежегодно не позднее срока внесения в Государственную Думу Правительством Российской Федерации проекта федерального закона о федеральном бюджете на очередной финансовый год и плановый период представляет в Государственную Думу проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год и не позднее 1 декабря - основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на предстоящий год. Предварительно проект основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики представляется Президенту Российской Федерации и в Правительство Российской Федерации.

Изображение слайда
35

Слайд 35: 4. ЦБ РФ: статус, структура, задачи

Статус, цели деятельности, функции, полномочия, принципы организации Банка России определены Конституцией РФ и Федеральным законом от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Банк России обладает организационной, финансовой и политической независимостью от исполнительных органов государственной власти

Изображение слайда
36

Слайд 36: Глава ЦБ РФ

Изображение слайда
37

Слайд 37: НЕЗАВИСИМОСТЬ БАНКА РОССИИ

Изображение слайда
38

Слайд 38: Организационная независимость Банка России

является самостоятельным юридическим лицом, осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению вверенным ему имуществом, в т.ч. ЗВР. имеет уставный капитал в размере 3 млрд. рублей (как и иное имущество, находится в федеральной собственности). осуществляет свои расходы за счет собственных доходов, полученных в процессе деятельности. Разница между суммой доходов от проводимых банковских операций и сделок и доходов от участия в капиталах некоторых кредитных организаций и расходами, связанными с осуществлением своих функций образует прибыль Банка России. Законом определено, что в связи со спецификой функций, выполняемых Банком России, получение прибыли не является целью его деятельности.

Изображение слайда
39

Слайд 39: Финансовая независимость БанкА России

не отвечает по обязательствам государства, а государство не отвечает по обязательствам Банка России, если они не были приняты добровольно хотя бы одной из сторон или если иное не предусмотрено федеральными законами не вправе предоставлять кредиты Правительству для финансирования дефицитов федерального бюджета и бюджетов других уровней, государственных внебюджетных фондов не вправе покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении.

Изображение слайда
40

Слайд 40: политическая независимость Банка России

Осуществляет свои функции и полномочия независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления

Изображение слайда
41

Слайд 41: Подотчетность ЦБ РФ

подотчетность ≠ подчинение

Изображение слайда
42

Слайд 42: Подотчетность Банка россии

Государственной Думе ФС РФ. ГД осуществляет: назначение на должность и освобождение от должности Председателя Банка России и членов Совета директоров Банка России, рассмотрение и утверждение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики страны на предстоящий год, рассмотрение и утверждение годового отчета Банка России принимает решения по ряду других вопросов.

Изображение слайда
43

Слайд 43: Органы управления Банка России

Председатель Банка России действует от имени Банка России и представляет его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями и другими учреждениями; Совет директоров Банка России – это главный коллегиальный орган управления Банка России, в который входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Все члены Совета директоров работают в Банке Росси на постоянной основе,

Изображение слайда
44

Слайд 44: Национальный ФИНАНСОВЫЙ совет

коллегиальный орган Банка России. Численность Национального финансового совета составляет 12 человек, из которых: двое направляются Советом Федерации трое - Государственной Думой трое - Президентом Российской Федерации, трое - Правительством Российской Федерации. В состав Национального финансового совета входит также Председатель Банка России

Изображение слайда
45

Слайд 45: Структура банка россии

Банк Росси - единая централизованная система с вертикальной структурой управления.

Изображение слайда
46

Слайд 46

Изображение слайда
47

Слайд 47: Структура банка россии

центральный аппарат (22 департамента, обеспечивающих реализацию основных функций БР); территориальные учреждения (в т.ч., Национальные банки республик) – обособленные подразделения БР, которые осуществляют на территории субъекта РФ часть его функций; расчетно-кассовые центры – структурные подразделения в составе ТУ БР, обеспечивающие осуществление расчетов между КО и их кассовое обслуживание; полевые учреждения Банка России, которые являются воинскими учреждениями, и предназначены для банковского обслуживания воинских частей, иных учреждений и организаций Министерства обороны, государственных органов и др. лиц; вычислительные центры ; учебные заведения и другие организации.

Изображение слайда
48

Слайд 48: Структура центрального аппарата

Секретариат Председателя Банка России Аппарат Банка России Сводный экономический департамент Департамент статистики Департамент наличного денежного обращения Департамент национальной платежной системы Департамент бухгалтерского учета и отчетности Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Центральный каталог кредитных историй* Департамент банковского надзора Департамент банковского регулирования Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Главная инспекция Банка России Департамент операций на финансовых рынках Департамент обеспечения и контроля операций на финансовых рынках Департамент финансовой стабильности Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Департамент денежно-кредитной политики

Изображение слайда
49

Слайд 49: Структура центрального аппарата

Департамент развития финансовых рынков Департамент допуска на финансовый рынок Департамент страхового рынка Департамент коллективных инвестиций и доверительного управления Департамент рынка ценных бумаг и товарного рынка Главное управление рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Департамент сбора и обработки отчетности некредитных финансовых организаций Главное управление противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке Служба Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров

Изображение слайда
50

Слайд 50: Структура центрального аппарата

Юридический департамент Департамент полевых учреждений Департамент информатизации и телекоммуникаций Департамент кадровой политики и обеспечения работы с персоналом Финансовый департамент Департамент внутреннего аудита Департамент международного сотрудничества и общественных коммуникаций Пресс-служба Банка России Административный департамент Главное управление недвижимости Банка России Главное управление экспертизы и планирования капитальных затрат Банка России Главное управление безопасности и защиты информации

Изображение слайда
51

Слайд 51: 4. Функции банка россии

Цели деятельности Банка России в соответствии с ФЗ защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы. развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Изображение слайда
52

Слайд 52

Исходя из своих целей, обозначенных в законе, БР осуществляет функции: органа монетарной власти, органа банковского регулирования и надзора, расчетного центра банковской системы, банкира правительства. органа развития финансового рынка Российской Федерации и обеспечения его стабильности

Изображение слайда
53

Слайд 53: ЦБ – мегарегулятор финансовых рынков

Федеральная служба по финансовым рынкам Министерство финансов Часть функций Все функции Центральный банк РФ

Изображение слайда
54

Слайд 54: НекредитныЕ финансовыЕ организации

1) профессиональные участники рынка ценных бумаг; 2) управляющие компании инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 3) специализированные депозитарии инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда; 4) акционерные инвестиционные фонды; 5) клиринговые организации; 6) организации, осуществляющие деятельность по осуществлению функций центрального контрагента; 7) организации, осуществляющие деятельность организатора торговли; 8) организации, осуществляющие деятельность центрального депозитария; 9) организации, осуществляющие деятельность субъектов страхового дела;

Изображение слайда
55

Слайд 55: НекредитныЕ финансовыЕ организации

10) негосударственные пенсионные фонды; 11) микрофинансовые организации; 12) кредитные потребительские кооперативы; 13) жилищные накопительные кооперативы; 14) бюро кредитных историй; 15) организации, осуществляющие актуарную деятельность; 16) рейтинговые агентства; 17) сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы; 18) ломбарды.

Изображение слайда
56

Слайд 56: Функции БР как органа монетарной власти:

: во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику; осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю; принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации; устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

Изображение слайда
57

Слайд 57

проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные; осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, в случаях и порядке, которые предусмотрены федеральным законом; организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

Изображение слайда
58

Слайд 58: Функции БР как органа банковского регулирования и надзора:

принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их; осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп; регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

Изображение слайда
59

Слайд 59

является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования; устанавливает правила проведения банковских операций; устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации; осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

Изображение слайда
60

Слайд 60: Функции БР как расчетного центра банковской системы:

устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации; монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; утверждает графическое обозначение рубля в виде знака; определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами.

Изображение слайда
61

Слайд 61: Функции БР как банкира Правительства

осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов.

Изображение слайда
62

Слайд 62: Как орган развития финансового рынка и обеспечения его стабильности

принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для кредитных организаций, Банка России и некредитных финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения

Изображение слайда
63

Слайд 63

принимает участие в разработке методологии составления финансового счета Российской Федерации в системе национальных счетов и организует составление финансового счета Российской Федерации осуществляет официальный статистический учет прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж в соответствии с законодательством Российской Федерации амостоятельно формирует статистическую методологию прямых инвестиций в Российскую Федерацию и прямых инвестиций из Российской Федерации за рубеж, перечень респондентов, утверждает порядок предоставления ими первичных статистических данных о прямых инвестициях, включая формы федерального статистического наблюдения осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах

Изображение слайда
64

Слайд 64

осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации

Изображение слайда
65

Последний слайд презентации: Центральный банк и его роль в банковской системе: Как

Изображение слайда